МФО обязали усилить проверку личности клиента при выдаче кредитов онлайн

Российский финансовый регулятор Центробанк РФ обязал микрофинансовые организации проверять личность обратившегося через Интернет заёмщика минимум по 3 параметрам.

Требования, которые микрофинансовым организациям придётся соблюдать, Банк России прописал в обновлённом тексте стандарта операция для МФО на финансовом рынке.

Регулятор отметил, что целью ужесточения проверки при онлайн-заявках служит профилактика мошенничества. Как реального получения займов на чужое имя, так и правдоподобной схемы развода «на ваше имя оформили кредит — обгоните мошенников, получите его первым и отправьте деньги якобы на безопасный счёт».

Банк России обязал МФО проверять любые идентификационные сведения онлайн-заёмщика: действует ли его паспорт, настоящее ли в нём фото, что с кредитной историей, кто на самом деле использует указанные в заявлении о выдаче кредита счёт и телефонный номер. Микрофинансовые компании также могут уточнять электронную почту соискателя и использовать контрольные вопросы.

Новые правила для МФО вступают в силу 23 апреля 2023 года. Контролировать соблюдение стандарта проверки будут саморегулируемые организации. Которые, в свою очередь, будет проверять Центробанк РФ.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: РОССИЙСКИХ ТРЕЙДЕРОВ ОЖИДАЕТ ПРИНУДИТЕЛЬНАЯ КОНВЕРТАЦИЯ ДОЛЛАРОВ И ЕВРО