Отзывы о брокере Tinkfcab (Тинкфкаб), обзор мошеннического сервиса. Как вернуть деньги?

Проект Tinkfcab заманивает потенциальных инвесторов перспективой получения высоких доходов за короткий срок и без усилий, от сделок с ценными бумагами и другими активами. При этом многочисленные бывшие клиенты утверждают, что владельцы tinkfcab.com присвоили их деньги мошенническим путем. Проведя тщательный анализ, мы категорически не рекомендуем связываться с этим сомнительным проектом.

Контакты Tinkfcab

Наименование: Tinkfcab;

Действующие сайты: tinkfcab.com;

Юридические лица, заявленные на сайте: Тинькофф Инвест, АО «Тинькофф Банк»;

Контакты на сайте: телефон 8 800 555-77-78;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с индексами  и фьючерсами;

Доступность сайтов на территории России: заблокирован с 26 марта 2024 года.

Схема развода от tinkfcab.com

Tinkfcab не имеет лицензий на оказание финансовых услуг, и не является брокером. Это подтверждается проверкой на сайтах Банка России и регуляторов других государств.

По адресу tinkfcab.com посетителям доступна форма авторизации для входа на платформу. Регистрацию легко пройти с помощью реального номера телефона и произвольных персональных данных.

На платформе незаконно используются юридическое лицо, контактные данные и фирменная символика АО «Тинькофф Банк». Отсюда очевидно, что Tinkfcab представляет собой клонированный криминальный продукт. Мошенники активно используют айдентику этой кредитной организации со времен начала пандемии.

Сайты, подобные tinkfcab.com, тысячами в день генерируются специализированными платформами. После запуска клонированных ресурсов их адреса и названия передаются в криминальные колл-центры, которые активно взаимодействуют с потенциальными жертвами. Операторы («воркеры») связываются с  потенциальными жертвами по телефону, через социальные сети или мессенджеры, используя персональные данные, купленные в даркнете. Преступники используют стандартные сценарии обмана:

• Уговаривают совершать повторные платежи, обещая моментальную прибыль от выгодных сделок;
• Настойчиво советуют вносить крупные суммы, в том числе занятые в банке или у микрофинансовой организации;
• Вынуждают сделать платежи якобы для погашения налоговой задолженности, страхования депозита, комиссии брокера, бонусов;
• Отклоняют заявку трейдера на вывод средств и сообщают клиенту, что банк или кошелек отказался принять платежи. После чего рекомендуют мнимые дорогостоящие схемы вывода средств  («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Манипулируют жертвами, имитируя звонки якобы от авторитетных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов, Интерпола.

С самого начала общения злоумышленники убеждают граждан, что для повышения эффективности работы и ускорения обучения им необходимо общаться в режиме демонстрации экрана через мессенджер, либо использовать программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Так преступники копируют персональные и финансовые данные, получают доступ к банковским счетам и кошелькам клиентов, и затем крадут с них деньги.

Заполучив от жертвы запланированную сумму, мошенник прекращает всякие контакты с ним, вносит контакты в «черный список», зачастую также лишает доступа к личному кабинету на платформе.

tinkfcab.com, отзывы о Tinkfcab

В критических обзорах и отзывах нередко встречается утверждение «брокер слил депозит». По сути, это обвинение организаторов в манипулировании котировками, результатами сделок или балансом, отображаемым в личном кабинете клиента. Такие мнения основываются на публикациях, рассказывающих о программных лазейках, которые позволяют брокеру тайно управлять торговыми результатами трейдера (backdoors). Наиболее часто упоминаются модуль Virtual Dealer Plugin и платформа MetaTrader.

Чтобы уличить конкретную компанию в фальсификациях, требуется квалифицированная экспертиза ее оборудования и программного обеспечения. Так, в 2018 году криминалисты МВД, изучив изъятое у псевдоброкера TeleTrade оборудование, доказали, что администраторы платформы обманывали клиентов, демонстрируя им с помощью backdoor фальшивые убыточные сделки. Однако нет сведений, что инфраструктура Tinkfcab проходила подобную проверку. Следовательно, некорректно утверждать, что этот проект «сливает депозиты».

Тем не менее, можно сделать выводы о недобросовестности tinkfcab.com, проанализировав доходность его клиентов по отзывам. Для лицензированных брокеров известна публичная статистика, которая указывает на положительную доходность. Так, в «Портрете клиента брокера» за первое полугодие 2021 года, опубликованном Банком России, приводится показатель в 51%.

При этом отзывы реальных клиентов Tinkfcab свидетельствуют, что их доходность отрицательная. Более того, размер убытков превышает -90%. Этого достаточно, чтобы сделать обоснованный вывод: данная площадка не выполняет своих обязательств перед клиентами, и присваивает их средства мошенническим путем.

Имеет ли смысл учитывать положительные отзывы о tinkfcab.com? Проверка показывает, что подавляющее большинство из них неинформативны, не содержат сведений о суммах внесенных и выведенных средств, дат заключения договора с площадкой, что свидетельствует об их рекламном характере и недостоверности. Напомним, что фальшивые отзывы (fake user reviews) широко применяются на Западе как минимум с 2001 года, и в 2022 году рекламодатели заплатили за их размещение 152 миллиарда долларов. В результате зачастую большинство отзывов оказываются поддельными. Например, 61% отзывов об электронике на Amazon относятся к категории fake user reviews.

Как вернуть деньги от tinkfcab.com

Конвейер, штампующий мошеннические псевдофинансовые сайты, функционирует с начала 2000-х годов. Меняются лишь рекламные ярлыки: до 2018 года были в тренде бинарные опционы, Forex и CFD, их сменили криптовалюты и NFT, на подходе новая волна скамов, завлекающих доходами от искусственного интеллекта. Поскольку уровень осведомленности граждан остается низким, инструкции для переговорщиков (скрипты) также не меняются. Поэтому в любой рекламе с предложениями инвестиций, пассивного дохода, заработка следует искать характерные приемы, которые были перечислены в разделе «Схема развода». Это поможет распознать мошенничество и сохранить свои деньги.

Далеко не каждый способен выдержать натиск социальных инженеров. Если гражданин перевел деньги мошенникам, вернуть средства можно двумя путями. Платежи, отправленные юридическим лицам по карте, могут быть оспорены в банке (процедура чарджбэк). А переводы физическим лицам возможно вернуть по решению суда.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Вы поверили интернет-рекламе или обещаниям по телефону, перевели средства, а теперь подозреваете обман? Есть три веских причины срочно обратиться за юридической помощью:

• Проверка получателя платежей на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
• Обезопаситься от дальнейшей потери средств при повторных атаках мошенников может помочь использование методов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Своевременная подача документов в банки и правоохранительные органы поможет уложиться в установленные сроки рассмотрения, и увеличить шансы на возврат средств.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Tinkfcab

Знайте, что вы не одиноки в своей беде! Практика показывает, что такие проекты обманывают тысячи граждан. Пострадавшие от Tinkfcab объединяются, чтобы подать коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!