Мошенники выстроили целую экосистему вокруг лжерегулятора IOSCO
В сложную схему развода вовлечены фальшивый регулятор, фейковые банки, и чарджбэк-фирма, отнимающая у людей последние деньги под предлогом помощи.
В этой статье «Брокер Трибунал» распутает этот клубок, созданный опытными мошенниками и расскажет, как им не попадаться.
Настоящий регулятор IOSCO
Реальная International Organization of Securities Commissions существует аж с 1974 года, у столь почтенной организации и своя статья в Википедии имеется. Её создали в столице Испании Мадриде первоначально для налаживания взаимодействия с финансовыми регуляторами стран Северной и Южной Америк.
Со временем организация комиссий по ценным бумагам уверенно двигалась к статусу международной организации. По состоянию на 2022 год в ней состоит 225 стран-участников. Это ещё не весь свет, однако члены IOSCO уже осуществляют надзор за 95 % рынков ценных бумаг всего мира.
Функции этого объединения финрегуляторов следующие:
- контроль соответствия стандартам отрасли,
- поддержка регуляторов-участников от обучения до технической,
- разработка и введение в практику защитных мер для инвесторов,
- развитие отраслевых рынков и их инфраструктуры,
- обеспечение единства рынков во всём: от соблюдения стандартов до борьбы с правонарушениями.
Словом, IOSCO (ИОСКО) в высшей степени почтенное объединение финрегуляторов. Конечно, только в том случае, если речь идёт именно о нём и его официальном сайте iosco.org.
«Брокер Трибунал» отмечает активизацию мошенников, которые прикрываются названием объединения, чтобы придать своим разводам веса и убедительности. Самые популярные легенды прикрытия с фальшивыми госрегуляторами мошенники годами выстраивали вокруг кипрского CySEC, о чём мы писали подробно в этой статье. Однако данная схема, судя по всему, примелькалась и перестала работать так эффективно, как хотелось бы аферистам. Поэтому они переключились на целое объединение госрегуляторов. Приглашаем разобраться, как жулики это делают.
Чарджбэк от имени IOSCO
В предыдущей главе мы перечислили, чем именно занимается Международная организация комиссий по ценным бумагам. Непосредственного лицензирования финансовых учреждений в её функциях нет. Если какая-то компания уверяет, что допущена к предоставлению финансовых услуг непосредственно ИОСКО — она лжёт и прикрывается чужим названием.
Возвратом денег от брокеров-мошенников IOSCO тоже не занимается, как и входящие в объединение финрегуляторы. Однако это не смущает мошенников: они охотно предлагают своим жертвам очень привлекательные услуги, которых не бывает в реальности. Расчёт у аферистов следующий:
- Если человек потерял деньги у брокера-мошенника, он закономерно будет искать способы их вернуть.
- Если трейдер однажды поверил чёрному брокеру, то есть шансы развести такого клиента по второму кругу.
Развод будет эффективным, если работать адресно. Это дело несложное: достаточно купить базы данных отработанных жертв у самих брокеров-мошенников. А то и сформировать их самостоятельно, запустив какое-то привлекательное предложение для жертв чёрных брокеров и собирая в сети их данные, контакты, названия лжеброкеров и потерянные у них суммы.
Сначала мошенники под личиной IOSCO пробовали вариант с русскоязычной рассылкой по добытым телефонам и с постами в соцсетях. Ленились и с переводом на английский или испанский, и с названием конкретного лохоброкера. На скриншоте в начале этой главы показываем пример такого сообщения с перечислением сразу нескольких брокеров-нарушителей, которых регулятор якобы вычислил и заставит вернуть всё выманенное у клиентов до копеечки.
Получалось, видимо, не слишком эффективно, поэтому мошенники усложнили обращение к жертвам, сделав его подчёркнуто иностранным и многоступенчатым.
История жертвы развода от лица IOSCO
Показываем скриншоты, которые прислал в «Брокер Трибунал» наш читатель: его имя мы скрыли для сохранения конфиденциальности.
Он получил вполне убедительно выглядящее обращение от регулятора: отправитель владел информацией даже о сумме потерянных у чёрного брокера средств. Получить такую информацию можно либо от самого клиента, либо от тех, кто его самолично обманул. Здесь второй случай.
Мошенники использовали официальный логотип, добыли и переработали подлинный бланк официального обращения от International Organization of Securities Commissions. На втором скриншоте виден адрес организации: iosco-info.is. Хорошая попытка, только официальный сайт квартирует на домене iosco.org. Мошенники постарались создать похожий и даже учли доменную зону Испании, поскольку штаб-квартира ведомства неизменно находится в Мадриде.
Второй адрес, который выступает в качестве оператора регуляционного объединения —lawreserve.net. На этом сайте обитает юридическая компания «Прометей право», которая предлагает помощь в проведении чарджбэка и прочих методов возвращения денег от мошенников. Однако вместо честной работы предпочитает, судя по всему, действовать в связке с мошенниками и торговать невозможным, да ещё и от чужого имени. Разберём подробнее.
Схема развода на чарджбэке через ИОСКО
Итак, жертве предлагают юридическую помощь от фирмы «Прометей право». Которая состоит в возвращении потерянных денег. Якобы юридическая фирма делала запрос в Международную организацию комиссий по ценным бумагам в интересах клиента и выяснила, что его деньги, осевшие на счетах брокера-обманщика, найдены. Их можно и нужно возвратить.
Даже если в базе контактов мошенников сбой и письмо получает человек, который не был клиентом конкретного чёрного брокера, у него есть риски попасть на крючок. Мало кто откажется от денег, если они из-за какой-то технической ошибки сами идут в руки, да ещё таким сложным способом, из-за границы, так что заставить вернуть ошибочно выплаченную компенсацию будет затруднительно. Сыр для мышеловки готов.
Деньги выступают наживкой, а соль схемы развода скрывается в механизме, которым их собираются возвращать. Для начала, юридическая компания и IOSCO намерены переводить деньги через банки, непременно с лицензией EMI. Такой официальный подход добавляет схеме достоверности: в самом деле, не через QIWI же какие-нибудь возвращать. Далее жертве рекомендуют конкретный банк. В схеме развода с чарджбэком от IOSCO уже засветились Avantipb, Bison-digital и Custodiabank банки. Перечень наверняка неполный. Создать такой банк мошенникам очень просто: всё это свежие домены с очень скудным наполнением.
Собственно, от самодельных банков и требуется только главная страница с несколькими фразами да способность выставлять нечто похожее на типовое банковское поручение. Мелкие нестыковки мошенников не волнуют. Подумаешь, ИОСКО пишет из Мадрида на испанском языке, а Bison-digital выставляет инвойсы на португальском. Главное, что выглядит всё солидно, даже с QR-кодом.
Опять же, лицензированных банков предлагают сразу несколько на выбор, что также должно усыпить бдительность клиента. Однако все они созданы мошенниками, причём, судя по истории доменных имён, совсем недавно. И инвойсы формируют однотипные, для одной и той же схемы развода.
До этих пор архитектура развода выглядела в целом стройной, а дальше самый сомнительный её момент. IOSCO и якобы работающая с объединением госрегуляторов чарджбэк-фирма почему-то предлагает вернуть деньги исключительно в биткоинах. Вероятно, это объясняют санкциями и проблемами с международными платёжными переводами, которые на цифровые децентрализованные валюты не действуют.
И вот здесь мошенники приближаются к самому главному для себя. Они от лица фейкового банка уведомляют о курсовой разнице и в максимально официальных выражениях рекомендуют клиенту активировать биткоин-кошелёк, на котором его дожидается компенсация. Только вот на день отправки банк рискует перестараться с курсом (кто ж не знает, как колеблется стоимость BTC) и потому просит внести всего 5,4 % от изрядной суммы выплат. Из которых, в зависимости от актуального курса, возьмёт свою компенсацию либо прибавит страховочный взнос к основной сумме выплат.
Жертве остаётся совершить последний шаг, отправив эту мелкую в масштабах ожидаемой суммы выплату на заботливо указанный счёт. Именно ради этого авансового платежа мошенники и затеяли всю схему развода. Они получат предоплату и исчезнут со связи.
Заключение
Аферисты всех мастей частенько выманивают предоплату в счёт мифических выплат и услуг. Однако здесь клиента подводят к отправке денег очень медленно, вываживая как рыбу, чтобы не сорвался. В многоходовке одновременно задействованы фейковые письма от настоящей International Organization of Securities Commissions, вымышленные банки и псевдоюридическая компания.
Такая слаженная схема развода с участием минимум трёх звеньев особенно опасна. Для того чтобы не попадаться на подобные важно запомнить: государственные финансовые регуляторы никогда не возвращают деньги от брокеров-мошенников самолично и не занимаются чарджбэком, у них другие функции.
