Мошенничество с использованием псевдорегулятора Гренады FCS и “транзитного счета”
В сети развелось огромное количество мошеннических финансовых организаций, которые обещают заработок от инвестирования. Это брокеры, финансовые пирамиды, всевозможные хайп-проекты и так далее. От действий кибераферистов пострадали тысячи интернет-пользователей. Они потеряли деньги, которые доверили мошенникам, и естественно им хочется вернуть утраченное. Способы сделать это есть, например, чарджбэк.
Это абсолютно реальная процедура, которая дает неплохие шансы на возврат украденных аферистами денег. Также на просторах интернета активно рекламируется процедура Rolling Reserve, которая также обеспечивает возврат прикарманенных жуликами денег, но на самом деле это многоэтапный развод, которым воспользовался главный герой данной статьи, компания “М-Холдинг”. Каким образов аферисты прокручивают схему, мы расскажем дальше, но для начала разберемся, что же являет собой упомянутая компания.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как интернет-мошенники разводят школьников на деньги
Знакомство с “М-Холдинг”
Проверить компанию не так-то просто, потому что в открытом доступе никакой информации о ней нет. Сайт являет собой одностраничник с формой для входа. Данные для входа можно получить у юриста компании, но каким образом связаться с ним, неизвестно, потому что на сайте не указан ни телефонный номер, ни адрес электронной почты, нет там и онлайн-чата. Юристы из “М-Холдинг” сами находят клиентов, то есть жертв, на просторах интернета. Более того, можно смело предположить, что за маской юридической компании скрывается шайка мошенников, которые также выпустили в свет пару-тройку “черных” брокеров. Но об этом мы поговорим в следующем блоке.
В редакцию нашего проекта написала одна из жертв лохотрона “М-Холдинг”. Она рассказала свою историю и предоставила документ, из которого мы узнали, что генеральным директором компании является Чугришин Александр Дмитриевич, там же был указан ИНН компании: 7702821843. Мы ввели ИНН в поисковую строку Google и получили информацию о “М-Холдинг”.
Это общество с ограниченной ответственностью, генеральным директором которой действительно является названный выше Чугришин Александр Дмитриевич. Адрес регистрации холдинга совпадает с адресом, который был указан в документе, предоставленном нам жертвой развода: г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, ул 2-я Тверская-Ямская, д. 16, помещ. I, ком. 20. Перед нами оказалась вполне законная юридическая компания, которая зарегистрирована в 2013 году.
Что здесь не так? Дело в том, что аферисты, которые промышляют грабежом с применением Rolling Reserve, прибегают к хитрому ходу: они находят реально зарегистрированную юридическую компанию, которая не имеет сайта и бездействует и используют ее данные для своего лохотрона. То есть жулики прокручивают свои аферы, прикрываясь образом честной юридической компании “М-Холдинг”. Они создали сайт, который никакого отношения к реальной компании не имеет. Он служит для приманки клиентов и проворачивания воровской схемы, в которой задействованы и другие организации.
Описание мошеннической схемы с участием “М-Холдинг”
Бывшая клиентка написала нам, что вышла на упомянутую юридическую компанию не совсем случайно, ее ей порекомендовал брокер. Произошло это следующим образом: клиентка заработала с брокером больше 28 579 евро и решила вывести эту сумму, но вывод затягивался. Представитель брокера исправно выходил на связь с клиенткой и ежедневно обещал, что вот-вот деньги придут на карту. Спустя две недели, когда терпение клиентки закончилось и она начала сильно возмущаться, представитель брокера сказал, что во всем виноват банк, он не дает перевести деньги. Консультант тут же сообщил, что проблему поможет решить процедура Rolling Reserve, и даже порекомендовал юридическую компанию “М-Холдинг”. Так жертва попала во второй круг мошеннической схемы.
Когда она зашла на сайт baac.ru, на котором располагается “М-Холдинг”, ее в оборот взял юрист, роль которого, конечно же, выполняет один из представиелей шайки мошенников. С жертвой сразу подписали договор, который она любезно предоставила нам для изучения. В договоре указан генеральный директор, а это Чугришин Александр Дмитриевич и написано, что компания берет на себя обязательства найти деньги пострадавшей и вернуть ей их за определенное вознаграждение: 15% от суммы, которая подлежит возврату. На текущие расходы, связанные с оформлением документов и их подачей в банк, клиентка должна сразу предоставить 590 евро. Пострадавшая выполнила требование псевдоюриста и внесла 590 евро на указанный счет. В договоре указано, что, если компания не сможет выполнять возложенные на себя обязательства по возврату денег, она обязуется вернуть обозначенную выше сумму заказчику в течение трех дней.
Вернемся к нашей пострадавшей, спустя несколько дней на юрист сообщил, что деньги находятся в банке Global Industrial Bank of Grenada, после этого был оформлен SWIFT-перевод и через неделю на ее карту действительно пришла сумма, которую присвоил себе брокер: 28 579 евро. Жертва сообщила нам, что сумма на данный момент висит на ее счету в Сбербанке, но получить ее невозможно, потому что не уплачен налог. Уведомление о необходимости его заплатить прислал все тот же банк Гренады. Мы порекомендовали женщине не платить никакие налоги, потому что это развод.
Global Industrial Bank of Grenada — фейковый банк, который пиарят в сети с помощью заказных хвалебных статей. Он создан, чтобы прокручивать мошеннические схемы, подобные Rolling Reserve. То есть жулики рассказывают клиенту сказки о том, что они могут вернуть деньги от брокера, и сумма придет на транзитный счет, а потом начинается выкачка денег под видом уплаты налогов, комиссий и прочего. Когда жертва больше не соглашается платить, с ней разрывают всяческие контакты, псевдоюристы, которые ее вели, перестают выходить на связь.
В сети мы обнаружили еще один отзыв от молодого человека, который также пострадал от действий липовой юридической организации “М-Холдинг”. Он пишет, что выполнил все, что требовал юрист в отношении платежей, но деньги на счет так и не поступили. Уведомление о том, что деньги найдены, также пришло от Global Industrial Bank of Grenada. После его получения пострадавший подождал несколько дней и написал менеджеру “М-Холдинг”, на что ему ответили, что будут разбираться, почему не пришли деньги, как только выяснится причина, они дадут ответ. Вот уже почти год ни слуху, ни духу. На связь представители компании не выходят.
Важно отметить, что помимо обозначенной компании “М-Холдинг” и липового банка Global Industrial Bank of Grenada в афере фигурирует Служба финансового контроля Гренады. Это липовый финансовый регулятор, сайт которого находится по адресу fcs.gd. Он создан для того, чтобы усиливать доверие жертв к лохотрону. Липовый регулятор присылает письма, в которых подтверждает, что деньги, которые украл брокер или другая мошенническая организация, найдены, и их можно получить. Вот такое трио замешано в прокручивании воровских схем, связанных с поиском и возвратом средств, присвоенных нечестными финансовыми организациями.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Мошенники разводят на деньги, прикрываясь национальной нефтяной компанией “КазМунайГаз”
Вместо заключения
Еще раз хотим акцентировать ваше внимание на том, что Rolling Reserve — это схема развода, а не процедура по поиску и возврату украденных денег. В сети о ней можно найти немало хвалебных статей, но все они заказные. Пострадавшие говорят о том, что вернуть деньги с помощью этой процедуры не получится, зато есть шанс подарить мошенникам еще некую сумму денег в виде оплаты комиссий и налогов.
Что касается аферы, описанной в данной статье, то жулики прикрывались данными юридической компании, которая действительно существует, чтобы произвести впечатление на жертв. А чтобы усилить это впечатление, придумали липового финансового регулятора Гренадин FCS и фейковый банк Гренадин, которые шлют жертвам письма, подтверждающие, что деньги найдены.
На что важно обратить внимание? В первую очередь должен насторожить факт использования компанией процедуры Rolling Reserve. Если компания располагает примитивным сайтом, на котором нет информации о владельцах и регистрации, то это также является поводом присмотреться к ней. Не стоит пренебрегать изучением отзывов в сети. Если в ее сторону льется много негатива, значит, есть за что.
Мы рекомендуем избегать любых контактов с представителями подозрительных юридических организаций, потому что они, как правило, знают способы психологического воздействия, благодаря чему могут уговорить воспользоваться их услугами и внести оплату.
