Маски мошенники: кем они могут представляться, когда звонят людям

Очередную статью нашего блога мы посвящаем интернет-мошенничеству, потому что его масштабы растут с каждым днем. Аферисты извращаются, придумывая хитрые схемы развода, и мы хотим рассказать вам, за кого они могут выдавать себя, когда звонят потенциальным жертвам.

1. Сотрудники «Сбербанка»

Мошенники представляются сотрудниками “Сбербанка” и начинают разводить, происходит это несколькими способами:

• если у жертвы нет карты “Сбербанка”, фейковый сотрудник сообщает, что ему нужно предоставить заявку о проверке данных в банк, картой которого пользуется жертва, сейчас он переключит ее на сотрудника этого банка, конечно же, липового. Аферист берет трубку и начинает разводить на страхование карты, например, или что-нибудь в таком духе;
• если у жертвы есть карта “Сбербанка”, тогда для убедительности аферисты шлют ему смс-сообщение с номера 900, а это официальный номер банка. Это повышает уровень доверия и позволяет водить жертву на нос, выкачивая деньги под разными предлогами. Например, жулики сообщают, что деньги на карте в опасности, чтобы защитить их, нужно сделать перевод на другой счет;
• со стариками аферисты играют в оформление кредитов. Например, бабульке сообщают, что мошенники пытаются оформить на нее кредит, чтобы этого не произошло, нужно подать встречную заявку, это каким-то чудом позволит закрыть кредит. Сделав это, бабушка берет на себя кредит, а деньги отправляет на счет жуликов.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Воровские схемы однотипных лохотронов: Bitcoin-транзакции, “живой трейдинг” и прочие ловушки аферистов

2. Сотрудники Центробанка Российской Федерации

Аферисты замахнулись на высокое, они втягивают в свои схемы Центробанк, точнее используют название этой уважаемой организации в своих целях. Так они звонят жертве, представляясь сотрудником какого-то банка и сообщают, что от нее получена заявка на изменение телефонного номера, на который зарегистрирован личный кабинет. Якобы деньги, хранящиеся на счету, находятся по угрозой, за ними охотятся аферисты. Жертве нужно срочно снять все деньги со своего счета и перевести их на тайный счет в секретном офисе. “Сотрудник банка” уверяет, что вся эта операция происходит под эгидой Центробанка РФ и для убедительности жертве дают пообщаться с его “представителем”. Это может быть даже заместитель председателя, естественно липовый.

Стали жертвой мошенничества?

Получите бесплатную консультацию наших юристов

Оставить заявку

Мошенники рассказывают сказки об уголовном деле, которое открыто по факту мошенничества со счетом жертвы, предоставляют подтверждающие документы и всеми правдами и неправдами стараются заставить жертву, придерживаясь инструкции, перевести деньги на указанный счет.

3. Сотрудники МВД

Жулики могут представиться следователями МВД РФ, их задача напугать потенциальную жертву и заставить сделать нужные манипуляции с деньгами. Какие уловки используют аферисты? Их много, представим три самые популярные:

• сообщают, что мошенники, прикрываясь именем жертвы, пытались обмануть сотрудников банка;
• рассказывают сказки об уточнение личных данных жертвы;
• уверяют, что в “Сбербанк” или другой банк пришел человек с нотариальной доверенностью на снятие денег жертвы со всех ее счетов.

4. Сотрудники других банков

Телефонные мошенники очень часто выдают себя за банковских сотрудников. Они звонят потенциальным жертвам и разводят их следующими способами:

• сообщают, что кто-то пытался снять деньги с карты жертвы и предлагают для обеспечения безопасности предоставить реквизиты карты;
• требуют предоставить данные карты, представляясь сотрудниками службы безопасности банка. Угрожают блокировкой карты в случае невыполнения требований;
• отправляют смс-сообщения с уведомлением о блокировке карты. Испуганная жертва перезванивает по указанному номеру, чтобы разблокировать карту, и мошенники начинают свою игру по выкачке денег.

5. Сотрудники ФСБ

Аферисты выдают себя за сотрудников ФСБ. Схема выглядит примерно следующим образом:

• звонит липовый представитель ФСБ и сообщает, что жертва находится в списке особ, которых Центробанк РФ представил в поданном в полицию заявлении о компрометации персональных данных;
• “представитель ФСБ” сообщает жертве, что с ее основного счета, открыто в ЦБ кто-то пытался снять средства;
• чтобы защитить счет, нужно провести его повторную активацию, этим занимается Центробанк, поэтому жертву соединяют с его сотрудником, конечно же, вымышленным.

Если жертва на все это повелась, злоумышленники сообщают инструкцию для переактивации карты, выполнение которой приведет к списанию денег со счета жертвы на счет аферистов.

6. Сотрудники банка, который оформляет кредит

Мошенники выдают себя за сотрудника кредитного отдела банка, который звонит потенциальной жертве и просит подтвердить, что она действительно в данный момент оформляет кредит. Конечно же, жертва озадачена и напугана, ведь на нее кто-то пытается “повесить” кредит. “Банковский служащий” сообщает, что все поправимо, нужно сделать определенные шаги и перечисляет их. Выполняя указанное, жертва добровольно отдает свои деньги аферистам, которые, к слову сказать, могут и реальный кредит на нее оформить.

7. Сотрудники налоговой

Кибермошенники стали еще более продвинутыми и опасными, теперь они умеют подделывать номера государственных органов и звонить с них. Так, например, они звонят жертвам с номера налоговой службы и угрожают тюремным сроком за неуплату налогов. Жулики могут сообщить, что на счет жертвы перечислена солидная денежная суммы, с которой надлежит заплатить налог в размере, например, 50 000 рублей. Указанную сумму нужно перевести на предоставленные реквизиты как можно быстрее, чтобы избежать уголовной ответственности.

Злоумышленики украли ваши деньги?

Узнайте, как действовать именно в вашей ситуации

Оставить заявку

8. Мошенники сообщают о выигрыше в лотерее и подарках от магазинов

Аферисты “радуют” жертву выигрышем в лотерею, сообщая о этом по телефону или в смс. Развод может идти по двум сценариям:

• злоумышленники просят реквизиты для перевода выигрыша;
• злоумышленники просят оплатить налог или что-то там еще для получения суммы выигрыша.

Примерно таким же образом происходит развод с подарками от магазина. Жертве звонит “представитель” какого-то там магазина и рассказывает, что сейчас этот магазин проводит акцию и дарит подарки. Жертва тоже может его получить, но для этого нужно заплатить некую сумму денег, как правило, небольшую. Подарок действительно приходит, жертва получает уведомление с почты и готова оплатить сумму, которую требуют жулики. Вместо солидного подарка может быть какая-то безделушка или вовсе пустой сверток.

9. Мошенники выдают себя за родных и друзей жертвы

Онлайн-аферисты могут имитировать голоса людей, используя нейросети, что дает им возможность реализовывать хитрые многоходовки. Приведем в качестве примера реальную историю жертвы: девушка выставила на онлайн-продажу очень дорогой браслет с бриллиантами, нашелся покупатель. Он позвонил и сообщил, что за браслетом приедет его водитель. “Водитель” приехал и сказал, что на предоставленные девушкой реквизиты не удается перевести деньги, предложил выполнить перевод на карту ее родственников или знакомых.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Клонированные криптовалютные биржи: мошеннические схемы братьев-лохотронщиков

Девушка предоставила реквизиты подруги, предварительно предварительно предупредив о сумме, которая поступит на ее счет по телефону. Через пару минут подруга позвонила со своего номера и уведомила, что деньги пришли. Девушка отдала браслет, а потом оказалось, что деньги так на карту подруги и не поступили. Ей звонили аферисты, которые выполнили подмену телефонного номера и подделали голос подруги.

10. Финансовые эксперты

Мошенники выдают себя за экспертов в области инвестирования и рассказывают сказки о быстром заработке. Они стараются завлечь жертв на сайт, через который и будут проворачивать воровскую схему. Это может инвестиционная компания или брокер, неважно, суть в том, что для получения дохода нужно внести на счет депозит, который жулики заберут себе, а вместо прибыли нарисуют кругленькую сумму. Когда жертвы решаются на вывод денег, с них сдирают баснословные комиссии и не только.

Финальное слово

В завершении статьи обозначим важные моменты, которые помогут сразу понять, что вы имеете дело с аферистами:

• звонящие хотят, чтобы вы предоставили им свои персональные данные;
• звонящие уговаривают провести ту или иную оплату;
• звонящие требуют и угрожают, заставляют выполнять их инструкции немедленно, запрещая вешать трубку до завершения процедуры.

Если звонок вам кажется подозрительным, положите трубку. Если звонит банковский сотрудник, бросайте трубку и сами звоните в банк. Никогда не переводите деньги, если вы не знаете куда и кому вы их переводите. Прежде чем предоставить платежные реквизиты, свои персональные данные, код из смс-сообщения и так далее, остановитесь и подумайте логически, отбросив эмоции. Будьте всегда бдительными в финансовых вопросах, потому что мошенники действительно придумывают весьма изощренные способы развода, на которые легко можно купиться.