Для чего мошенники просят жертв обналичить деньги

Недавно на постсоветском пространстве появилась новая мошенническая схема по обналичиванию денег. Причем мошенники в основном обращают внимание на людей, которые уже были ранее обмануты. Но этот «маховик» уже не остановить и мошенники разработали более изощренные методы добычи средств.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Аферисты предлагают заработок от Alibaba и выманивают деньги

На этот раз жертва не просто попадается на очередные мошеннические уловки, но и становится соучастником преступления. Спросите как? Да очень просто: посредством обналичивания чужих средств.

Стали жертвой мошенничества?

Узнайте, как действовать именно в вашей ситуации

Мне нужна консультация

Ниже представлена информация о том, как избежать жертве подобной уловки и не стать обвиняемым.

Кто такие дропперы?

Главная задача злоумышленников — это вербовка в свою команду дропперов.

Дропперы или дропы — это люди, используемые мошенниками для обналичивания денежных средств. Все, что делает дроппер, это выполняет поставленные мошенниками задачи и получает за это денежное вознаграждение. Таким образом, жертва принимает участие во всех схемах по незаконному обналичиванию чужих денег.

Схема обмана

Если рассматривать схему обмана, куда втягивается жертва, то она довольно проста. Дропперу необходимо предоставить данные своей кредитной или дебетовой карты, куда будут зачислены мошенниками средства, добытые нечестным путём. Функция дроппера – обналичивание определённой суммы денег в банкомате. После чего, обналиченная сумма передается третьим лицам. Таким образом «услужливый работник» получает денежное вознаграждение за вполне нехитрую работу.

Как выбираются жертвы для «работы»?

Зачастую злоумышленники используют списки жертв, которые некогда ранее были втянуты в обман банковскими мошенниками. Этим людям дозваниваются под видом сотрудников правоохранительных органов или ФСБ, и рассказывают историю, что ведётся охота на мошенников, и им очень нужна помощь в их поимке. Говорится даже о том, что работа официальная с ежемесячной оплатой, как положено. Таким образом, мошенники втираются в доверие, убеждая жертву в своих благих намерениях.

После того, как предполагаемая жертва соглашается на обоюдную работу, на её карту перечисляются денежные средства, которые якобы должны похитить мошенники и, во избежание этого, деньги нужно срочно перевести.

В свою очередь, исполнитель обналичивает деньги в банкомате и передает их организаторам преступления. Вот так жертва, сама того не подозревая, становится соучастником преступления.

Как видно из схемы, злоумышленники намеренно желают переложить ответственность на дропперов за противозаконные переводы и обналичивание денег, причём за определённый процент от сделки, создавая иллюзию о реальной борьбе с преступностью.

Для чего нужна такая схема?

Благодаря таким дропам, злоумышленники остаются в тени от правоохранительных органов. А средства на “транзитную” карту зачисляются напрямую от другой жертвы. Так организаторы подобной схемы остаются незамеченными. Причем, мотивация жертвы со стороны мошенников такова: больше обнала — больше процент от сделок.

Необходимо быть очень внимательным к подобным схемам, ровно также, как и при поиске работы. Часто на просторах интернета можно встретить объявления о высокодоходной деятельности всего за несколько часов. Вполне вероятно, что одним из вариантов будет работа по обналичиванию денежных средств.

Таких мошеннических групп масса, и они крайне заинтересованы в том, чтобы подставных лиц было как можно больше, и чтобы схема работала постоянно и не вызывала подозрений.

Чем грозит такая деятельность?

С точки зрения уголовной ответственности, такая схема в обналичивании денежных средств квалифицируется как мошенничество, которое совершается группой лиц по предварительному сговору. Это грозит немалым штрафом и лишением свободы до шести лет.

Самым легким вариантом для дропа будет блокировка карты со стороны банка. Клиент попадает в определенную базу, где размещаются сведения о транзакциях без согласия клиента.

Вот так мошенники не засвечиваются и избегают наказания. Также они скрывают и сам факт киберпреступления, делая цепочку транзакций более запутанной, так как все операции осуществляются под разными именами.

Потому, убедительная просьба, не соглашайтесь ни в коем случае на перевод денег через свою карту за денежное вознаграждение, даже если все со стороны выглядит легально!

Что нужно знать, чтобы не попасться «на удочку»

Как уже было ранее сказано, жертвами мошенников в основном становятся люди, ставшие несколько ранее жертвами обмана мошенников. Их обзванивают под видом лиц правоохранительных органов или спецслужб.

Также говорилось о том, что соискатели могут в интернете находить варианты работ с высокой оплатой труда за несколько часов в день. Рассмотрим этот вариант подробнее.

Находясь в поиске работы, соискатель может и не подозревать о том, что наткнулся на мошенников. То есть, в объявлении может указывается, что компания с определённым названием приглашает на работу сотрудников с достойной оплатой труда. И злоумышленники могут так скрываться, под видом компании, и жертва изначально так и не понимает, что ее вовлекают в нелегальную схему. Необходимо внимательно прочитать условия работы, прежде чем на нее соглашаться.

Зачастую такие компании предлагают высокооплачиваемую работу людям без образования или опыта в работе, например. Жертвами обмана становятся даже пенсионеры, желающие немного заработать.

Также может рассматриваться вакансия в варианте удаленной занятости, то есть нет необходимости посещать офис, зарплата зачастую скрывается, или говорится о процентах от сделки, род деятельности соискателя предположительно будет связан с переводом либо обналичиванием денег, работа не официальная, то есть документы для оформления не нужны, либо предлагается высокий заработок за несколько часов в день.

Следует отметить, что истинных организаторов данной схемы можно и не узнать, так как для совершения звонков занимаются специальные люди, как варианте с дроппером, а обналом занимается другая группа.

Подобные схемы мошенничества

Существует еще один вариант мошенничества в интернете – это продажа товаров с предоплатой. Зачастую это онлайн-магазины или страницы в социальных сетях, например, Instagram, где все на первый взгляд кажется официально зарегистрированным: есть и реклама, и документы, и отзывы покупателей. Компанию регистрируют, а генеральным директором становится дроппер.

Что делают продавцы? За каждый товар они просят внести предоплату, жертва отправляет деньги, а в результате желанной покупки нет. Через время такие интернет-магазины закрываются и вернуть свои средства вряд ли получится. Если рассматривать вопрос, можно ли как-то выяснить, кто является организатором данного лохотрона, это, практически, невозможно, а подставное лицо и сам может не подозревать того, кем в результате оказался.

Есть также ещё одна схема мошенничества – «разводной дроппер». Например, размещается вакансия курьера. После созвона, соискателя просят отправить скан-копии документов для прохождения проверки службы безопасности. Самое страшное, что соискатель даже не подозревает, что его документы мошенники будут впоследствии использовать для своих коварных целей, а по поводу работы ему, к сожалению, так и не перезвонят.

Кто еще становится жертвой обмана?

Жертвами мошенников становятся те, кого давит финансовая нестабильность и отсутствие денег. Некоторые ведутся на лёгкие деньги, им обещают «золотые горы» и безбедную жизнь. Что касается дохода, дропперы от сделки получают от 10 до 40%, а это достаточно неплохо по нынешним временам.

Вас обманули?

Наши специалисты помогут вам решить эту проблему.

Бесплатная консультация

Но даже к осознанному сотрудничеству с мошенниками прибегают безработные люди либо представители низших слоев населения. Такая категория людей легко поддается манипуляциям и управлению, более того, на них зачастую оформляются займы, кредиты, подставные фирмы и так далее.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Биржа Bitzlato закрылась, как пользователям вывести деньги

Заключение

Теперь стало более-менее известно о схемах «развода» людей мошенниками, и кто такие дропперы. Ни в коем случае не предоставляйте свои банковские карты для вывода определенной суммы денег третьим лицам.

Как видно, мошенники наказания не понесут, а все дороги сойдутся в одной точке — у жертвы, обналичивающей деньги, которая может сесть на срок до 6 лет. Помните, что бесплатный сыр – только в мышеловке.