Брокерская ячейка, “курьеры”-аферисты, обмен валюты в Telegram — разоблачение новых способов онлайн-развода

Кибермошенники не дремлют, они придумывают новые оригинальные схемы развода, которые соответствуют тенденциям событий, происходящих в России и мире. Аферисты “радуют” новыми возможностями заработать, взять кредит, обменять валюту, они “дарят” псевдоподарки и так далее. Как вы уже поняли, в статье пойдет речь о новшествах в сфере онлайн-мошенничества. Мы расскажем о самых хитрых и популярных среди жуликов схемах.

1. “Брокерская ячейка”

В сети развелось огромное количество “черных” брокеров, которые работают по стандартной схеме: завлекают на сайт, уговаривают пополнить депозит, а потом сливают его или просто банят торговый аккаунт жертвы. Сейчас арсенал воровских схем аферистов пополнился, теперь, когда клиент подает заявку на вывод средств, его буквально заставляют открыть брокерскую ячейку или транзитный счет. Эту ячейку нужно открыть в банке, который жулики укажут. И клиенты лжеброкеров верят аферистам и выполнят требование, чтобы иметь возможность вывести заработанные деньги.

Как только дело доходит до открытия ячейки, оказывается, что за эту услугу нужно платить. Размер поборов может колебаться в пределах от 100 до 1 000 долларов, в зависимости от суммы, которую клиент хочет снять. Чтобы жертвы не нервничали, аферисты обещают, что эти деньги будут им возвращены в процессе вывода прибыли. Конечно же, это обман, мошенники, которые скрываются за фасадами “черных” брокеров, забирают оплату за открытие ячейки себе вместе с депозитами, комиссиями, налогами и прочими сборами.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Обман с выдачей карт Visa и MasterCard русским

2. Звонки из Турции, Ирана и мессенджеров

Мошенники звонят гражданам Российской Федерации из других стран, чаще всего из Казахстана, Ирана и Турции. Также для звонков они используют всевозможные мессенджеры. Об этом заявил Сергей Голованов — ведущий эксперт “Лаборатории Касперского”. Он обозначил, что звонить с иностранных номеров и через мессенджеры аферисты стали чаще, пик таких звонков пришелся на осень 2022 года. По мнению Голованова киберпреступники прибегают к маневру с подменой номеров, который называется спуфинг.

Эксперт отметил, что 30% звонков жуликов исходят с мессенджеров, что дает им возможность “обманывать” защитные программы и обходить другие меры, обеспечивающие россиянам безопасность в онлайн-пространстве. По данным, полученным приложением Kaspersky Who Calls, в третьем квартале прошедшего года атаке звонками с непонятных номеров подвергались свыше 52% пользователей.

3. Обмен валюты в Телеграме

В связи с санкциями, введенными на территории Российской Федерации, граждане страны не имеют возможности снимать евро и долларов в тех суммах, которые им хочется, а также покупать эту валюту в неограниченном количестве. Конечно же, аферисты не преминули воспользоваться такой возможностью и придумали схему развода. Связана она с Телеграмом. На этой площадке жулики создают группы, задача которых якобы помогать гражданам РФ обходить установленные ограничения.

Развод выглядит примерно так: в одной группе собираются те, кто хочет продать валюту, и те, кто хочет ее купить. Таким образом участники стыкуются и выходят на личную переписку, в ходе которой и договариваются о условиях проведения сделки. Нередко сделки могут касается получения перевода в евро или долларах из-за границы или отправки валюты на заграничный счет.

Во-первых, обозначенные выше сделки проводятся незаконно и обоим участникам грозит не только штраф, но и тюремное заключение. Во-вторых, любая такая сделка может закончиться обманом. Что может произойти? Среди участников таких групп могут оказаться аферисты, которые нацелены на грабеж.

• Вместо настоящих денег мошенники могут подсунуть фальшивые, распознать подмену не так-то и просто, потому что уровень современных технологий позволяет делать липовые деньги высокого качества. Определить подделку может только специальный прибор.
• Аферисты могут подсунуть сумму, которая в разы меньше оговоренной. Большинство обменных сделок происходит при живой встрече участников. Используя фокусы с руками, мошенники тайком забирают из пачки денег, которую они прежде демонстративно пересчитали, некоторое количество банкнот. Жертва, как правило, замечает потерю далеко не сразу, что не позволяет найти грабителя.
• Аферисты могут просто забрать у жертвы деньги, используя угрозу физической расправой. Они даже могут прибегнуть к применению силы для грабежа.

4. Кредит и “безопасный” счет

Аферисты начали разводить российских граждан, используя обновленную схему с кредитами. Они звонят потенциальной жертве, выдавая себя за сотрудника банка, и рассказывают, что на ее имя, используя ее данные, кто-то пытается взять большой кредит. Жулики даже предоставляют заявление, которое подтверждает, что кто-то действительно пытается оформить на жертву кредит. Заявление это написано на бланке банка, там указаны персональные данные жертвы, что может любого убедить в реальности происходящего и заставить пойти на поводу у злоумышленников.

А чего же хотят мошенники? А хотят они уговорить жертву открыть специальный “безопасный” счет и перевести на него деньги все свои деньги. Когда жертва понимает, что ее обманули, уже поздно, ее деньги оказываются на счету, который открыт непонятно где и в каком банке. Банковские сотрудники предупреждают, что описанные выше схема чаще всего задействуется в Сибири, Поволжье, на Дальнем Востоке, а также с ее помощь аферисты грабят жителей центральных регионов Российской Федерации.

5. “Курьеры”-аферисты

На территории Российской Федерации аферисты применяют схему развода, которая связана с курьерской доставкой. Она весьма примитивная, но при этом работает. Суть развода заключается в следующем: жулики обращаются к человеку от имени курьера, который когда-то доставлял ему что-то домой или в офис, рассказывают сказки о больном ребенке и умоляют помочь деньгами на лечение.

Раскусить обман непросто, потому что мошенники указывают реальный адрес и данные жертвы, а также называют, что именно они доставляли. От действий псевдокурьеров пострадало достаточно российских граждан. Чтобы сократить количество жертв, мы рекомендуем следующее:

проверить номер, с которого пишут или звонят курьеры, это можно сделать с помощью поисковой строки; необходимо потребовать доказательства болезни ребенка, а также проверить документы курьера и сопоставить данные, указанные в них с данными фактического получателя платежа.

Откуда аферисты берут информацию о курьерах и доставках? Из слитых в сеть баз данных.

6. Активация новой банковской карты

Аферисты придумали схему обмана, связанную с активацией полученных российскими гражданами банковских карт. Происходит это следующим образом: спустя примерно 20 минут после получения потенциальной жертвой банковской карты ей приходит уведомление о необходимости активировать эту карту. Под видом активации жулики выманивают данные, необходимые для списания всех денег с ее банковского счета.

Что может заставить людей поверить мошенникам и сделать то, что они хотят? Аферисты знают о недавнем открытии карты и называют персональные данные человека. Именно это внушает доверие, но только тем, кто не знает о существовании “кротов”. Это товарищи, кто сливает аферистам информацию о клиентах банка только что получивших карту. Среди “кротов” могут быть курьеры банков, а также сотрудники отделов, занимающихся непосредственно выдачей карт. Помимо этого нужную информацию мошенники добывают у работодателей, ведь они знают банковские реквизиты своих сотрудников, потому что выплачивают им заработную плату.

7. Подарок с подвохом

Визит курьера может закончиться для россиян финансовыми потерями, потому что в сети зафиксирована новая схема развода. Потенциальная жертва получает звонок от курьера, который радует тем, что ей пришел подарок. И действительно курьер доставляет коробку, в которой лежит красочная чашка или что-то другое, но недорогое. Это якобы подарок от друзей или родственников, которые пожелали сделать сюрприз инкогнито.

Счастливый получатель подписывает документ о вручении подарка, как правило, не читая, а потом оказывается, что он подписал кредитный договор на приобретение чего-то дорогостоящего, например, айфона. Жертве доказать свою непричастность к покупке сложно, потому что на документе стоит ее подпись. Кредит придется выплачивать.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Big Money Gun: примитивный обман с грандиозными обещаниями

Вместо заключения

В завершении статьи хочется сказать, будьте бдительными, перепроверяйте всю информацию, которая вам приходит с неизвестных телефонных номеров, в мессенджерах от неизвестных отправителей и так далее. Будьте осторожны с брокерами, выбирайте для инвестирования только надежные дилинговые центры. Помогать другим — это благородное дело, но проверяйте тех, кому вы собираетесь переводить деньги. Что касается курьеров и подарков, то в чудеса, конечно же, нужно верить, но не до такой степени.