14.05.2024: Поступили на проверку 27 сайтов, подозреваемых в мошенничестве

Наша редакция получила отзывы от граждан, пострадавших от приведенных ниже интернет-проектов. Мы вскоре представим итоги нашего изучения каждого из них и поделимся информацией о том, как вернуть утраченные деньги.

14.05.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Olive Markets (wt.olivemarkets217.com);
• Trade Tide (tradetide.net);
• Easy Capital Trade (easycapitaltrade.live);
• Icon FX (iconfx.com);
• Finanzeno (finanzeno.net);
• Eccentrictrade (eccentrictrade.com);
• Bicsoption (bicsopt.com);
• Trading Hobital (tradinghobital.co);
• Vevo fx (vevofx.com);
• TradingFloor (trading-floor.ai);
• Investax (investax.org);
• Kaiser investrade (kaiser-investrade.com);
• Expert-Optiontrade (expert-optiontrade.com, expertoption.trade, expeoptitra.com);
• Elite Digito (elitedigito.com);
• MWM Group (mwm-group.info);
• Beta Finanez (betafinanez.com);
• Bitoctatrade (bitoctatrade.org);
• Core Digital Trend (coredigitaltrend.com);
• Cryptoicon trade (cryptoicontrade.com);
• Swiss Codex (swisscodex.live);
• Empire Fxplus (empirefxplus.top);
• Ace Trade (acetradeprime.online);
• Apex Market Index (apexmarketindex.com);
• Oak summit (oaksummit.live);
• Tradeoption247 (tradeoption247.com);
• BTCap (btcap.io);
• Toro Invest (toroinvest.io).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Отзывы обманутых людей позволили выявить и систематизировать характерные уловки, применяемые переговорщиками мошеннических площадок:

• Убеждают сделать первоначальный взнос (депозит), соблазняя обещаниями значительного и скорого дохода;
• Активно навязывают переговоры через видеозвонки в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или с помощью приложений для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Так преступники получают платежную информацию клиентов, и затем похищают средства со счетов и кошельков;
• Настойчиво уговаривают получить займ в банке, МФО или у родственников, и перевести деньги на платформу;
• Вынуждают вносить дополнительные платежи, под предлогом оплаты налогов, страховки депозитов, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов;
• Заявляют, что деньги с платформы не дошли до клиента, поскольку банк или провайдер электронного кошелька  якобы не принимают платежи. Для обхода этих мнимых ограничений предлагают несуществующие, но дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»); 
• Давят на психику жертв, с помощью звонков и писем, якобы от банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• Получив от жертвы желаемую сумму, перестают отвечать на звонки и сообщения.

Детальная информация о приемах обмана изложена в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Злоумышленники применяют две схемы для дистанционного хищения денежных средств. Первая схема основана на переводах физическим лицам, возврат денег от которых возможен через суд. Вторая схема маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. Вернуть деньги в этом случае возможно через банк плательщика, по процедуре чарджбэка (диспута), основываясь на правилах карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы жертв обмана, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Статья 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает банки-участники карточных платежных систем придерживаться их правил, включая регламенты чарджбэка.

Представим, что покупатель оплатил картой товар или услугу, но продавец не предоставил продукт оговоренного качества. В этой ситуации плательщик имеет право обратиться в банк (эмитент), и запросить возврат средств. После этого:

• Эмитент изучает заявление клиента и приложенные документы. Если ситуация отвечает требованиям чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер).
• Эквайер требует от продавца предоставить документы по оспоренным транзакциям, и осуществляет проверку. Если по итогам расследования выявлено, что продавец не выполнил обязательств перед своим клиентом, денежные средства возвращаются в банк-эмитент и зачисляются на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Злоумышленники часто используют реквизиты банковских карт, телефоны и электронные кошельки завербованных ими лиц («дропов») для получения денежных средств от своих жертв. Эти деньги могут быть возвращены по решению суда, как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.

Как правило, ответчики в подобных делах не способны предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как они не заключали с истцами договоров или сделок, не состоят в родственных или трудовых отношениях.

Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ регламентирует перечень документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. В частности, нужно указать сумму ущерба, и представить сведения о мошеннических действиях.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы отправили деньги, поверив заманчивым предложениям по телефону или в интернете, и теперь вы подозреваете обман, то у вас есть как минимум три веских основания как можно быстрее обратиться за юридической помощью:

• Тщательно проверить получателя средств на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, по данным официальных реестров и открытых источников;
• Защититься от новых финансовых потерь при повторных атаках мошенников, используя приемы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
• Соблюсти сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!