08.04.2024: Поступили на проверку 28 сайтов, подозреваемых в мошенничестве

Граждане, пострадавшие от мошеннических действий, связанных с нижеперечисленными онлайн-проектами, обратились к нам за помощью. Вскоре мы завершим изучение этих ситуаций и опубликуем наши выводы, а также расскажем, как можно вернуть деньги.

08.04.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Forex EE (forex.ee);
• Plus 500 (plus500.com);
• Leapfx (leapfx.com);
• Golden Trade (trade.golden-trade.net);
• Patrovis (patrovis.com);
• Euronext (euronext.com);
• Top Markets (top-markets.co);
• FP Markets (fpmarkets.com);
• Growup Capitals (growupcapitals.com);
• Bolsalia (bolsalia.io);
• SUZ Snoox (suzsnoox.com);
• IQ Capital Invest (Iqcapitalinvest.org);
• Top Assets Pro (topassetspro.com);
• Sirius Trade (siriustrade.io, my.siriustrade.io);
• BisonFX (bisoon-bfx.com);
• Avan Trades Capital (avantradescapital.com, account.avantradescapital.com);
• WFM International (wfminternational.com);
• Solution Pro Group (solutionprogroup.com);
• City Index (cityindex.com);
• Tradier (tradier.com);
• Tradestation International (tradestation-international.com);
• Trade Orient (tradeorient.com);
• Tastyworks (tastyworks.com);
• One Financial Markets (onefinancialmarkets.com);
• Merrill Edge (merrilledge.com);
• LYNX Broker (lynxbroker.com);
• Ювенал ЛТД (juvenalinvest.com);
• Hirose Financial UK Ltd. (hiroseuk.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Благодаря отзывам обманутых граждан, удалось систематизировать уловки и приемы, используемые переговорщиками криминальных платформ для совершения мошеннических действий:

• Привлекают обещаниями значительных и крупных доходов, чтобы жертвы сделали первый взнос (депозит);
• Упорно навязывают проведение переговоров посредством видеозвонков в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или с помощью программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате преступники получают платежную информацию клиентов, и впоследствии могут похищать средства с их счетов и кошельков;
• Внушают, что необходимо привлечь заемные средства  в банке, микрофинансовой организации или у родственников, а затем отправить их на платформу;
• Требуют внести средства под видом налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, либо бонусов;
• Объясняют проблемы с выводом средств, возлагая ответственность на банк или провайдера кошелька, которые, по их словам, не принимают платежи. Для решения этого вымышленного затруднения предлагают использовать дорогостоящие, но фактически несуществующие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Применяют методы психологического воздействия, терроризируя граждан звонками и письмами, якобы от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• После того, как мошенникам удается выманить у жертвы намеченную сумму денег, они полностью прекращают любые контакты, игнорируя звонки и сообщения пострадавшего.

Более подробная информация о мошеннических схемах изложена в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Злоумышленники прибегают к двум основным схемам для дистанционного похищения денег. Первый вариант основан на переводах физическим лицам, и в этом случае возврат средств возможен по суду. Второй метод маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. В этой ситуации деньги можно вернуть через банк плательщика, воспользовавшись процедурой чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают результативность этих способов возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В соответствии со статьей 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, обязаны соблюдать все их правила, в том числе и регламенты чарджбэка.

Например, покупатель оплатил товар или услугу банковской картой, но не получил от продавца продукт надлежащего качества, как было обещано. В этом случае плательщик имеет право обратиться в свой банк-эмитент с просьбой о возврате денежных средств. После этого:

• Получив заявление и документы от клиента, банк-эмитент проводит их проверку. Если ситуация покупателя подпадает под регламенты чарджбэка, банк направляет запрос в банк продавца (эквайера);
• Банк-эквайер запрашивает у продавца документы, относящиеся к оспоренным сделкам, и проводит расследование. Если в ходе расследования выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает денежные средства в банк-эмитент, после чего они зачисляются обратно на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Нередко киберпреступники передают своим жертвам для оплаты реквизиты банковских карт, телефонов или электронных кошельков, принадлежащих завербованным физическим лицам («дропам», «дропперам»). В этом случае денежные средства можно вернуть по решению суда, как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В делах такого рода ответчики, как правило, не могут представить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключали никаких сделок с истцами, не состоят с ними в родственных или трудовых отношениях.

Перечень документов, необходимых для подачи искового заявления, приведен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать размер причиненного ущерба, описать мошеннические действия.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы доверились обещаниям, полученным по телефону или из рекламы в сети Интернет, перечислили денежные средства, а теперь есть основания полагать, что вас обманули, существует три серьезных аргумента для того, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:

• Исследовать получателя денег на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
• Предотвратить новые убытки в случае повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, тем самым повысив вероятность успешного разрешения дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!